KYCソリューション

KYCとはどういう意味ですか？

KYC (Know Your Customer) は顧客を知ることを意味します。KYC (Know Your Customer)ルールは顧客を知るルールを意味します。KYC (Know Your Customer)ルールは、顧客の資金の出所と使用を監視し、顧客の業務などが合法かつ準拠していることを確認します。

KYC （Know Your Customer）とは、自社の顧客を規制し、自社の顧客が違法行為を起こさないようにする監視システムに相当するものです。KYC （Know Your Customer）は、顧客を監督するだけにとどまらない、顧客に対する拘束力を持つ規制ポリシーでもあります。これは、故意に人を傷つけてはいけないという国の法律のようなもので、ほとんどの人は他人を傷つけないように義務付けられています。そのような法律がなければ、自制心がなく、喧嘩をする人がたくさんいるでしょう。

そしてインターネット時代では、多くのオフラインビジネスがオンラインに移行し、プロセスの効率が大幅に向上しました。しかし、それに伴う問題があります。それはセキュリティです。

最初のステップでは、商人/企業/機関は「彼は本人か？」などの「ユーザーの身元の真正性問題」を解決する必要があります。次のステップは「彼は同意するか？」などの「ユーザーの確認意欲」を解決することです。これは、ビジネスが申請者自身によって真に申請されていることを確認するための最も基本的かつ重要なリスク管理ステップです。

しかし、多くの商人にとって、ユーザーの真の身元を確認することはビジネスを遂行するための基礎に過ぎず、より複雑な課題はユーザーのリスクを判断することです。

たとえば、消費者分割払いは、多くの電子商取引プラットフォームにとって、新規顧客を引き付け、維持し、GMV を増やすための重要なツールになっています。プラットフォームのユーザーが分割払いで高額商品を購入する場合、販売者は、ユーザーの信頼性、ユーザーの意欲などを判断することに加えて、ユーザーの関連する信用プロファイルを評価することで、プラットフォームのリスクを軽減する必要があります。そのため、販売者はユーザーを特定することよりも、ユーザーについてもっと知りたいと考えており、「ユーザーはどのような人か」を知りたいのです。

ユーザーを理解することは最も基本的な KYC ですが、ユーザーをプロファイリングすることはさらに高度な KYC (顧客確認)です。

KYC(顧客確認)の役割

KYC （Know Your Customer）は、規制政策およびガイダンスプログラムです。その役割は、顧客の権利と利益を保護しながら、顧客の業務を監視することです。実際、顧客の業務を完全に理解し、法律違反を防ぐことも、顧客の権利と利益を保護する方法です。

コミュニティの価値を守る

ブロックチェーン分野では、デジタル資産流通のあらゆる面で実名制が求められており、これが一般的な傾向です。実名制を通じて、コミュニティの真の参加者が選ばれ、偽のビッグデータの生成が回避され、ブロックチェーンコインの価値が大幅に向上することは間違いありません。

規制レベルに対処する

規制レベルでのブロックチェーン分野の対応は比較的混沌としており、規制当局は無関心でいることはなく、必ず規制のルールを制定するでしょう。コミュニティは合法かつコンプライアンスを遵守しており、コミュニティがより健全に発展するために、規制が必要なときには全面的に協力します。

個人資産の保護

財産権は必然的に法律によって拘束され、規制され、同様に法律によって保護されています。実名制を採用することによってのみ、資産が侵害されないことを保証できます。したがって、コミュニティの価値、ブロックチェーンの規制、資産保護の3つの側面から、KYC実名認証を選択することは、コミュニティの健全な発展への道です。コミュニティを発展させ、実名を第一に、一緒に価値のあるコミュニティを構築してください。

KYC （顧客確認）アプリケーション

現在KYCとして知られているもの（顧客を知る）これは、それぞれの業界での適用シナリオが異なり、遭遇する KYC の形式も異なるため、製品の理解が曖昧になる原因となります。

業界ベースのKYC(顧客確認)

銀行監査 KYC (顧客確認) 。

各国の銀行、さらには世界中のさまざまな金融機関/証券/保険/分割払い/デジタル通貨プラットフォームは、独自のKYC （顧客確認）プロセスガイドラインを持っており、C側のユーザーは身元確認、資本確認を実施します。これは、主に資本リスク管理のためのKYC / AMLの始まりです。

Amazon 電子商取引 KYC（顧客を知る）.

アマゾンは、英国、フランス、ドイツ、スペイン、イタリア、その他のヨーロッパ諸国の5つのヨーロッパ諸国で店舗を開設する販売者の身元を確認する必要がある。

背景調査 KYC（顧客確認）

主に雇用主から委託を受けた三者機関が、候補者の身元調査 KYC (Know Your Customer)認証 (認可) を実施します。

セキュリティ業界のKYC（顧客確認）

主に政府/公安/交通/コミュニティ/学校/病院/ショッピングモールなどのセキュリティ保護の分野で使用され、人員のセキュリティ監視/逃亡者の逮捕には、顔照合、生体認証、位置追跡などの技術が使用されます。当社はKYCにも関連しているため、ご興味があればケーススタディを拡張できます。

機能的KYC(顧客確認)

ピックアップを防止するためのユーザー向け KYC (顧客確認) 。

このカテゴリは、業界を問わず使用されますが、主に電子商取引で使用されます。電子商取引の顧客獲得マーケティングでは、Cユーザーにさまざまな福利厚生オファーを発行するため、一部の悪質な人がプラットフォームの抜け穴を悪用して、詐欺行為を実行することが容易です。

マーケティングKYC（顧客確認）の促進

機能的には同じ用途で、業界を区別しませんが、金融/顧客単価の高い業界でも使用されています。主な用途は、新しいユーザーにラベルを付け、ユーザー分類を行うことで、企業が対象顧客をより適切に識別し、取引を収益性の高いものにすることです。このタイプのKYCプロバイダーは、主にオペレーター、オペレーターSP、広告プラットフォーム、または固有のユーザーデータを持つプラットフォームで使用されます。

監査ベースのKYC（顧客確認）

KYCの主な用途（顧客を知る）監査と検証です。

従来の業界では、KYCは主に手作業、公安/公式データソース検証、電話検証などのチャネル、専門家の経験に依存して判断しているため、作業量が多く、ユーザー数が限られており、業界の規模が限られており、手動部分の標準化が困難です。

近年、KYC（顧客を知る） KYCは、主に機械による意思決定、いわゆるビッグデータリスク管理モデルに依存するように進化してきました。コンピューティングの数学的科学を通じて、何千ものモデルが構築され、より多くのユーザーデータに基づいて判断をシミュレートして意思決定を行います。その利点は明らかであるため、多数のKYC（顧客を知る）プロバイダーが登場した。これは、このタイプのKYC（顧客を知る）システムに入力するには大量のユーザーデータが必要です。これは、KYC の将来の発展と進化でもあります。

現在、KYCから（顧客を知る）、E-KYC、V-KYC……数百万の変更を拡張します。本質は依然として、さまざまな種類のデータを通じてユーザーに関する判断を下し、意思決定を行い、正確で効果的なビジネス慣行を促すことです。

以下はKYCに焦点を当てます（顧客を知る）セキュリティ業界向け。

主に政府/公安/交通/コミュニティ/学校/病院/ショッピングモールなどのセキュリティ保護の分野で使用され、人員のセキュリティ監視/逃亡者の逮捕に使用され、顔照合、生体認証、位置追跡などの技術が使用されます。KYCとも切っても切れない関係にあります。（顧客を知る）

KYCのインストール（顧客を知る）政府/交通機関/コミュニティ/学校では、ユーザー情報のセキュリティとバックエンドデータのセキュリティを保証できます。

利点

情報セキュリティ

安全かつ効率的

正確な識別

互換性が簡単

高い適応性

高度に選択的

製品分類

指紋登録

顔登録

虹彩登録

手のひら静脈登録

生体認証登録キット

生体認証キオスク

まとめ
KYCの実行（顧客を知る）プロセス = より安全、より効率的、より正確 – AI技術をKYCに適用すると（顧客を知る）プロセスの改革により、金融機関の人的資源の解放と人件費の削減に役立つだけでなく、業務効率も効果的に向上します。インテリジェント顔認識、ライブ検出、顔マッチングなどの新しい技術的手段を通じて、金融機関の顧客身分証明審査もより敏感になり、カバー範囲が広がり、リスク防止の精度と効果がさらに向上しました。金融機関の顧客にとって、このような変革は多くの利便性も向上しました。以前は、口座開設審査を完了するのに半月と数回の窓口出向が必要でしたが、今では顧客は金融機関の現場に行く必要さえなくなり、遠隔の「対面なし」方式により、わずか数分でKYC審査を完了できます。