حل KYC

KYC (اعرف عميلك) يعني اعرف عميلك. قواعد KYC (اعرف عميلك) تعني معرفة قواعد عميلك. تراقب قواعد KYC (اعرف عميلك) مصدر أموال عميلك واستخدامها للتأكد من أن عمليات عميلك وما إلى ذلك قانونية ومتوافقة.

KYC (اعرف عميلك) هو ما يعادل النظام الإشرافي الذي ينظم عملائه ويمنع عملائه من ارتكاب أعمال غير قانونية. KYC (اعرف عميلك) هي أيضًا سياسة تتجاوز مجرد الإشراف على العملاء؛ هذه السياسة التنظيمية لها أيضًا تأثير ملزم على العملاء. إنه مثل قانون البلاد الذي ينص على أنه لا يمكنك إيذاء شخص ما عمدًا، لذلك يلتزم معظم الناس بعدم إيذاء الآخرين. لو لم تكن هناك مثل هذه القوانين، لكان هناك الكثير من الناس الذين لن يكبحوا أنفسهم؛ سوف يدخلون في معارك.

وفي عصر الإنترنت، انتقلت العديد من الشركات التي كانت تعمل خارج الشبكة إلى العمل عبر الإنترنت، الأمر الذي أدى إلى تعزيز كفاءة العملية إلى حد كبير. ولكن هناك مشكلة تصاحب ذلك: الأمن.

في الخطوة الأولى، يحتاج التجار/المنشآت/المؤسسات إلى حل "مشكلة صحة هوية المستخدم"، مثل "هل هو هو؟" والخطوة التالية هي حل "استعداد المستخدم للتأكيد"، مثل "هل هو مستعد؟" . هذه هي الخطوة الأساسية والأكثر أهمية للتحكم في المخاطر للتأكد من أن العمل يتم تطبيقه بشكل حقيقي من قبل مقدم الطلب نفسه.

ومع ذلك، بالنسبة للعديد من التجار، فإن تأكيد الهوية الحقيقية للمستخدم ليس سوى الأساس لممارسة الأعمال التجارية؛ التحدي الأكثر تعقيدًا هو تحديد المخاطر التي يتعرض لها المستخدم.

على سبيل المثال، أصبح التقسيط الاستهلاكي أداة مهمة للعديد من منصات التجارة الإلكترونية لجذب عملاء جدد والاحتفاظ بهم وزيادة إجمالي القيمة المضافة. إذا كان مستخدم النظام الأساسي يشتري عنصرًا عالي القيمة بالتقسيط، فيجب على التاجر تقليل مخاطر النظام الأساسي من خلال تقييم الملف الائتماني ذي الصلة للمستخدم بالإضافة إلى تحديد صحة المستخدم واستعداده وما إلى ذلك. لذلك يريد التاجر أن يعرف المزيد عن المستخدم بدلاً من تحديد المستخدم، فهو يريد أن يعرف "أي نوع من الأشخاص هو المستخدم؟"

إن فهم المستخدمين لديك هو أبسط مبدأ اعرف عميلك (KYC)، بينما يعد تصنيفهم بمثابة اعرف عميلك (KYC) إضافي .