ماذا يعني KYC?

KYC (اعرف عميلك) يعني اعرف عميلك. قواعد KYC (اعرف عميلك) تعني معرفة قواعد عميلك. تراقب قواعد KYC (اعرف عميلك) مصدر أموال عميلك واستخدامها للتأكد من أن عمليات عميلك وما إلى ذلك قانونية ومتوافقة.

KYC (اعرف عميلك) هو ما يعادل النظام الإشرافي الذي ينظم عملائه ويمنع عملائه من ارتكاب أعمال غير قانونية. KYC (اعرف عميلك) هي أيضًا سياسة تتجاوز مجرد الإشراف على العملاء؛ هذه السياسة التنظيمية لها أيضًا تأثير ملزم على العملاء. إنه مثل قانون البلاد الذي ينص على أنه لا يمكنك إيذاء شخص ما عمدًا، لذلك يلتزم معظم الناس بعدم إيذاء الآخرين. لو لم تكن هناك مثل هذه القوانين، لكان هناك الكثير من الناس الذين لن يكبحوا أنفسهم؛ سوف يدخلون في معارك.

And in the Internet era, many offline businesses have been moved online, greatly enhancing the efficiency of the process. But there is a problem that comes with it: security.


في الخطوة الأولى، يحتاج التجار/المنشآت/المؤسسات إلى حل "مشكلة صحة هوية المستخدم"، مثل "هل هو هو؟" والخطوة التالية هي حل "استعداد المستخدم للتأكيد"، مثل "هل هو مستعد؟" . هذه هي الخطوة الأساسية والأكثر أهمية للتحكم في المخاطر للتأكد من أن العمل يتم تطبيقه بشكل حقيقي من قبل مقدم الطلب نفسه.

ومع ذلك، بالنسبة للعديد من التجار، فإن تأكيد الهوية الحقيقية للمستخدم ليس سوى الأساس لممارسة الأعمال التجارية؛ التحدي الأكثر تعقيدًا هو تحديد المخاطر التي يتعرض لها المستخدم.

على سبيل المثال، أصبح التقسيط الاستهلاكي أداة مهمة للعديد من منصات التجارة الإلكترونية لجذب عملاء جدد والاحتفاظ بهم وزيادة إجمالي القيمة المضافة. إذا كان مستخدم النظام الأساسي يشتري عنصرًا عالي القيمة بالتقسيط، فيجب على التاجر تقليل مخاطر النظام الأساسي من خلال تقييم الملف الائتماني ذي الصلة للمستخدم بالإضافة إلى تحديد صحة المستخدم واستعداده وما إلى ذلك. لذلك يريد التاجر أن يعرف المزيد عن المستخدم بدلاً من تحديد المستخدم، فهو يريد أن يعرف "أي نوع من الأشخاص هو المستخدم؟"

إن فهم المستخدمين لديك هو أبسط مبدأ اعرف عميلك (KYC)، بينما يعد تصنيفهم بمثابة اعرف عميلك (KYC) إضافي .

know your customer 2

The role of KYC(Know Your Customer)

KYC (اعرف عميلك) هي سياسة تنظيمية وبرنامج توجيهي. ويتمثل دورها في حماية حقوق ومصالح العملاء مع مراقبة عملياتهم أيضًا. وفي الواقع، فإن الفهم الكامل لعمليات العملاء ومنعهم من خرق القانون يعد أيضًا وسيلة لحماية حقوق العملاء ومصالحهم.

الحفاظ على قيمة المجتمع

الحفاظ على قيمة المجتمع

In the blockchain field, the real name system is required in all aspects of digital asset circulation, which is the general trend. Through the real-name system, the real participants of the community are selected to avoid the generation of false big data, which will certainly significantly enhance the value of blockchain coins.

To deal with the regulatory level blockchain field

للتعامل مع المستوى التنظيمي

يعد التعامل مع مجال blockchain على المستوى التنظيمي فوضويًا نسبيًا، ولن يبقى المنظم غير مبالٍ وسيضع بالتأكيد قواعد للتنظيم. المجتمع قانوني وملتزم، ولكي يتطور المجتمع بشكل أكثر صحة، فإنه سيتعاون بشكل كامل عندما يحتاج إلى التنظيم.

To deal with the regulatory level blockchain field

حماية الأصول الشخصية

حقوق الملكية ملزمة حتماً وينظمها القانون، وعلى نفس المنوال يحميها القانون. ولن يتسنى لنا ضمان عدم انتهاك الأصول إلا من خلال تبني نظام الاسم الحقيقي. لذلك، من بين الجوانب الثلاثة لقيمة المجتمع وتنظيم blockchain وحماية الأصول، فإن اختيار مصادقة الاسم الحقيقي KYC هو الطريق إلى التنمية الصحية للمجتمع. قم بتطوير المجتمع، والاسم الحقيقي أولاً، والعمل معًا لبناء مجتمع قيم.

تطبيقات KYC (اعرف عميلك).

What we now know as KYC(Know Your Customer) is due to different application scenarios in their respective industries, and the forms of KYC encountered vary, so there will be a variety of understanding ambiguity products.

 

KYC على أساس الصناعة (اعرف عميلك)

التدقيق البنكي KYC (اعرف عميلك) .

البنوك الوطنية، وحتى المؤسسات المالية المختلفة حول العالم / الأوراق المالية / التأمين / التقسيط / منصة العملة الرقمية، لديها مجموعة خاصة بها من إرشادات عملية KYC (اعرف عميلك) ، وسيقوم مستخدمو الجانب C بإجراء التحقق من الهوية والتحقق من رأس المال. إنها بداية kyc/aml، وذلك بشكل رئيسي لإدارة مخاطر رأس المال.

Amazon e-commerce KYC(Know Your Customer).

تحتاج أمازون إلى التحقق من هوية البائعين الذين يفتحون متاجر في خمس دول أوروبية: المملكة المتحدة وفرنسا وألمانيا وإسبانيا وإيطاليا ودول أوروبية أخرى.

التحقق من الخلفية KYC. (اعرف عميلك)

في الأساس وكالة ثلاثية الأطراف بتكليف من صاحب العمل لإجراء فحوصات خلفية لشهادة KYC (اعرف عميلك) للمرشح (مصرح به).

الصناعة الأمنية KYC. (اعرف عميلك)

تستخدم بشكل رئيسي في مجال الحماية الأمنية، مثل الحكومة / الأمن العام / المرور / المجتمع / المدارس / المستشفيات / مراكز التسوق، ومراقبة أمن الموظفين / القبض على الهاربين، وسوف تستخدم مطابقة الوجه، والقياسات الحيوية، وتتبع الموقع وغيرها من التقنيات. نحن أيضًا مرتبطون بـ kyc، لذا يمكننا توسيع دراسات الحالة الخاصة بنا إذا كنت مهتمًا.

Population Information Census Program​

KYC الوظيفية (اعرف عميلك)

KYC (اعرف عميلك) للمستخدمين لمنع الالتقاط.

يتم استخدام هذه الفئة، بغض النظر عن الصناعة، ولكن بشكل رئيسي في التجارة الإلكترونية، لأن تسويق اكتساب عملاء التجارة الإلكترونية، سيصدر مجموعة متنوعة من عروض الرعاية الاجتماعية لمستخدم C، ومن السهل على بعض الأشخاص عديمي الضمير استغلال ثغرات النظام الأساسي، ل تنفيذ سلوك جمع الصوف.

تسهيل تسويق KYC. (اعرف عميلك)

نفس الاستخدام الوظيفي، لا يميز بين الصناعات، ولكن يتم استخدام المزيد أيضًا من قبل الصناعات ذات سعر الوحدة المالية/العميل الأعلى. التطبيق الرئيسي هو تصنيف المستخدمين الجدد والقيام بتصنيف المستخدمين لمساعدة الشركات على تحديد عملائها المستهدفين بشكل أفضل وبالتالي إكمال المعاملة بشكل مربح. يتم استخدام هذا النوع من موفري kyc بشكل أساسي من قبل المشغلين أو المشغلين أو منصات الإعلان أو الأنظمة الأساسية التي تحتوي على بيانات مستخدم فريدة.


KYC القائم على التدقيق (اعرف عميلك)

The main application of KYC(Know Your Customer) is auditing and verification.

في الصناعات التقليدية، يعتمد "اعرف عميلك" بشكل أساسي على القنوات اليدوية مثل الأمن العام/التحقق من مصدر البيانات الرسمية، والتحقق عبر الهاتف، وخبرة المتخصصين في الحكم. ولذلك، فإن عبء العمل كبير، وحجم المستخدمين محدود، وحجم الصناعة محدود، ومن الصعب توحيد الجزء اليدوي.

In recent years, KYC(Know Your Customer) has evolved to rely mainly on machine run decisions, or what we call big data risk control models. Through the mathematical science of computing runs, thousands of models are built to simulate judgments on more user data to make decisions. The advantages are obvious, so a large number of KYC(Know Your Customer) providers have emerged. This is because this type of KYC(Know Your Customer) requires a large amount of user data to feed the system. This must also be the future development and evolution of KYC.

Currently, from KYC(Know Your Customer), extends E-KYC, V-KYC …… million changes. The essence is still to make judgments about users through various types of data, so that decisions can be made and correct and effective business practices can be prompted.

The following will focus on KYC(Know Your Customer) for the security industry.

Mainly used in the field of security protection, like government / public security / traffic / community / schools / hospitals / shopping malls, monitoring personnel security / capture fugitives, will use to face matching, biometric, location tracking and other technologies. Also inseparably linked with kyc(Know Your Customer)

Installing KYC(Know Your Customer) in government/transportation/community/schools can guarantee the security of user information and the security of back-end data.

Benefits

Information security

Information security

Secure and efficient

Secure and efficient

 
Precise identification

Precise identification

 
Easy compatibility

Easy compatibility

 
قدرة عالية على التكيف

قدرة عالية على التكيف

 
Highly selective

Highly selective

 

Product classification

Fingerprint registration

Facial Registration

Iris Registration

Palm Vein Registration

Biometric Enrollment Kit

Biometric Kiosk

Summary
Performing KYC(Know Your Customer) processes = safer, more efficient, and more accurate – because when AI technology is applied to KYC (Know Your Customer)processes, it not only helps financial institutions free up manpower and reduce labor costs, but also effectively improves operational efficiency: through new technical means, such as intelligent face recognition, live detection, and face matching, financial institutions’ customer identification review has also become more sensitive and has wider coverage, and the accuracy and effectiveness of risk prevention has been further improved. For the customers of financial institutions, such transformation has also increased a lot of convenience. Previously, it took half a month and several trips to the counter to complete the account opening review, but now customers can even no longer need to go to the financial institution site, through the remote “no meeting” method, only a few minutes to complete the KYC review.

Facebook
Twitter
LinkedIn