Giải pháp KYC

KYC(Biết khách hàng của bạn) có nghĩa là Biết khách hàng của bạn. Quy tắc KYC (Biết khách hàng của bạn) có nghĩa là biết quy tắc khách hàng của bạn. Các quy tắc KYC (Biết khách hàng của bạn) sẽ theo dõi nguồn và việc sử dụng tiền của khách hàng để đảm bảo rằng hoạt động của khách hàng, v.v. là hợp pháp và tuân thủ.

KYC (Biết khách hàng của bạn) tương đương với một hệ thống giám sát nhằm quản lý khách hàng của chính mình và ngăn chặn khách hàng của mình thực hiện các hành vi bất hợp pháp. KYC (Biết khách hàng) cũng là một chính sách không chỉ dừng lại ở việc giám sát khách hàng; chính sách quy định này cũng có hiệu lực ràng buộc đối với khách hàng. Nó giống như luật đất đai quy định rằng bạn không thể cố ý làm tổn thương ai đó, vì vậy hầu hết mọi người đều nhất định không làm tổn thương người khác. Nếu không có luật như vậy thì sẽ có nhiều người không kiềm chế được; họ sẽ đánh nhau.

Và trong thời đại Internet, nhiều hoạt động kinh doanh ngoại tuyến đã được chuyển sang trực tuyến, giúp nâng cao đáng kể hiệu quả của quy trình. Nhưng có một vấn đề đi kèm với nó: bảo mật.

Bước đầu tiên, thương nhân/doanh nghiệp/tổ chức cần giải quyết “vấn đề xác thực danh tính người dùng”, chẳng hạn như “anh ta có phải là anh ta không?” Bước tiếp theo là giải quyết “sự sẵn lòng xác nhận của người dùng”, chẳng hạn như “anh ấy có sẵn lòng không?” . Đây là bước kiểm soát rủi ro cơ bản và quan trọng nhất để đảm bảo rằng doanh nghiệp được chính người nộp đơn áp dụng một cách chân thực.

Tuy nhiên, đối với nhiều thương nhân, việc xác nhận danh tính thực sự của người dùng chỉ là nền tảng để tiến hành kinh doanh; thách thức phức tạp hơn là xác định rủi ro của người dùng.

Ví dụ: trả góp cho người tiêu dùng đã trở thành một công cụ quan trọng đối với nhiều nền tảng thương mại điện tử nhằm thu hút khách hàng mới, giữ chân họ và tăng GMV. Nếu người dùng nền tảng mua trả góp một mặt hàng có giá trị cao, người bán phải giảm rủi ro của nền tảng bằng cách đánh giá hồ sơ tín dụng liên quan của người dùng bên cạnh việc xác định tính xác thực của người dùng, sự sẵn lòng của người dùng, v.v. Vì vậy, người bán muốn biết nhiều hơn về người dùng hơn là xác định người dùng, anh ta muốn biết “người dùng là loại người như thế nào?”

Hiểu người dùng của bạn là KYC cơ bản nhất, trong khi lập hồ sơ họ là một KYC (Biết khách hàng của bạn) hơn nữa .