Que signifie KYC ?
KYC (Know Your Customer) signifie Connaître votre client. Les règles KYC (Know Your Customer) signifient connaître les règles de vos clients. Les règles KYC (Know Your Customer) gardent un œil sur la source et l'utilisation des fonds de vos clients pour garantir que les opérations de vos clients, etc. sont légales et conformes.
KYC (Know Your Customer) est l'équivalent d'un système de surveillance qui régule ses propres clients et empêche ses propres clients de commettre des actes illégaux. KYC (Know Your Customer) est aussi une politique qui va au-delà de la simple supervision des clients ; cette politique réglementaire a également un effet contraignant pour les clients. C'est comme la loi du pays qui dit que vous ne pouvez pas intentionnellement blesser quelqu'un, donc la plupart des gens sont tenus de ne pas blesser autrui. S’il n’y avait pas de telles lois, il y aurait beaucoup de gens qui ne se maîtriseraient pas ; ils se battraient.
Et à l’ère d’Internet, de nombreuses entreprises hors ligne ont été transférées en ligne, améliorant considérablement l’efficacité du processus. Mais cela pose un problème : la sécurité.
Dans un premier temps, les commerçants/entreprises/institutions doivent résoudre le « problème d’authenticité de l’identité de l’utilisateur », tel que « est-ce lui ? L'étape suivante consiste à résoudre la « volonté de confirmation de l'utilisateur », par exemple « est-il disposé ? » . Il s’agit de l’étape de contrôle des risques la plus fondamentale et la plus critique pour garantir que l’entreprise est véritablement appliquée par le candidat lui-même.
Cependant, pour de nombreux commerçants, la confirmation de la véritable identité de l'utilisateur n'est que la base de la conduite des affaires ; le défi le plus complexe consiste à déterminer le risque de l'utilisateur.
À titre d'exemple, le paiement à tempérament est devenu un outil important pour de nombreuses plateformes de commerce électronique afin d'attirer de nouveaux clients, de les fidéliser et d'augmenter le GMV. Si un utilisateur d'une plateforme achète un article de grande valeur en plusieurs fois, le commerçant doit réduire le risque de la plateforme en évaluant le profil de crédit pertinent de l'utilisateur en plus de déterminer son authenticité, sa volonté, etc. Ainsi, le commerçant veut en savoir plus sur l'utilisateur que l'identifier, il veut savoir « quel genre de personne est l'utilisateur ?
Comprendre vos utilisateurs est le KYC le plus élémentaire, tandis que leur profilage est un autre KYC (Know Your Customer) .
Le rôle du KYC (Know Your Customer)
KYC (Know Your Customer) est une politique réglementaire et un programme d'orientation. Son rôle est de protéger les droits et les intérêts des clients tout en surveillant leurs opérations. En fait, bien comprendre les opérations des clients et les empêcher d'enfreindre la loi est également un moyen de protéger les droits et les intérêts des clients.
Sauvegarder la valeur de la communauté
Dans le domaine de la blockchain, le système de noms réels est requis dans tous les aspects de la circulation des actifs numériques, ce qui constitue la tendance générale. Grâce au système de noms réels, les vrais participants de la communauté sont sélectionnés pour éviter la génération de fausses données massives, ce qui augmentera certainement considérablement la valeur des pièces blockchain.
Faire face au niveau réglementaire
Faire face au niveau réglementaire du domaine de la blockchain est relativement chaotique, le régulateur ne restera pas indifférent et établira certainement des règles pour réguler. La communauté est légale et conforme, et pour qu'elle se développe plus sainement, elle coopérera pleinement lorsqu'elle aura besoin d'être réglementée.
Protection des biens personnels
Les droits de propriété sont inévitablement liés et réglementés par la loi, et par là même protégés par la loi. Ce n’est qu’en adoptant un système de nom réel que nous pourrons garantir que les actifs ne seront pas violés. Par conséquent, du point de vue de la valeur communautaire, de la réglementation de la blockchain et de la protection des actifs, le choix de l'authentification par nom réel KYC est la voie vers le développement sain de la communauté. Développez la communauté, votre vrai nom en premier, et travaillez ensemble pour construire une communauté précieuse.
Applications KYC (Connaissez votre client)
Ce que nous appelons désormais KYC(Connaissez votre client) est dû aux différents scénarios d'application dans leurs secteurs respectifs, et les formes de KYC rencontrées varient, il y aura donc une variété de produits d'ambiguïté de compréhension.
KYC basé sur l'industrie (connaissez votre client)
Audit bancaire KYC (Connaissez votre client) .
Les banques nationales, et même diverses institutions financières à travers le monde / plateforme de valeurs mobilières / assurance / versement / monnaie numérique, ont leur propre ensemble de directives de processus KYC (Know Your Customer) , les utilisateurs du côté C effectueront la vérification de l'identité et du capital. C'est le début du kyc/aml, principalement pour la gestion du contrôle des risques en capital.
KYC du commerce électronique Amazon(Connaissez votre client).
Amazon doit vérifier l'identité des vendeurs qui ouvrent des magasins dans cinq pays européens : le Royaume-Uni, la France, l'Allemagne, l'Espagne, l'Italie et d'autres pays européens.
Vérification des antécédents KYC. (Connaissez votre client)
Principalement une agence tripartite mandatée par l'employeur pour effectuer des vérifications des antécédents. Certification KYC (Know Your Customer) du candidat (autorisée).
KYC de l'industrie de la sécurité. (Connaissez votre client)
Principalement utilisé dans le domaine de la protection de la sécurité, comme le gouvernement/sécurité publique/trafic/communauté/écoles/hôpitaux/centres commerciaux, surveillance de la sécurité du personnel/capture de fugitifs, utilisera la correspondance des visages, la biométrie, le suivi de localisation et d'autres technologies. Nous sommes également liés à kyc, nous pouvons donc élargir nos études de cas si vous êtes intéressé.
KYC fonctionnel (connaissez votre client)
KYC (Know Your Customer) pour les utilisateurs afin d'empêcher le ramassage.
Cette catégorie est utilisée, quel que soit le secteur, mais principalement dans le commerce électronique, car le marketing d'acquisition de clients dans le commerce électronique proposera une variété d'offres de bien-être à l'utilisateur C, et certaines personnes sans scrupules sont faciles à exploiter les failles de la plate-forme, pour effectuer un comportement de collecte de laine.
Faciliter le marketing KYC. (Connaissez votre client)
La même utilisation fonctionnelle ne fait pas de distinction entre les industries, mais elle est également utilisée davantage par les industries à prix unitaire financier/client plus élevé. L'application principale consiste à étiqueter les nouveaux utilisateurs et à effectuer une classification des utilisateurs pour aider les entreprises à mieux identifier leurs clients cibles et ainsi réaliser la transaction de manière rentable. Ce type de fournisseur kyc est principalement utilisé par les opérateurs, les opérateurs sp, les plateformes publicitaires ou les plateformes disposant de données utilisateur uniques.
KYC basé sur l'audit. (Connaissez votre client)
La principale application du KYC(Connaissez votre client) c'est l'audit et la vérification.
Dans les secteurs traditionnels, le KYC s'appuie principalement sur des canaux manuels tels que la sécurité publique/la vérification des sources de données officielles, la vérification téléphonique et l'expérience des professionnels pour juger. Par conséquent, la charge de travail est importante, le nombre d’utilisateurs est limité, la taille de l’industrie est limitée et il est difficile de normaliser la partie manuelle.
Ces dernières années, KYC(Connaissez votre client) a évolué pour s'appuyer principalement sur des décisions d'exécution de machines, ou ce que nous appelons des modèles de contrôle des risques liés au Big Data. Grâce à la science mathématique des calculs, des milliers de modèles sont construits pour simuler des jugements sur davantage de données utilisateur afin de prendre des décisions. Les avantages sont évidents, donc un grand nombre de KYC(Connaissez votre client) Des prestataires ont vu le jour. En effet, ce type de KYC(Connaissez votre client) nécessite une grande quantité de données utilisateur pour alimenter le système. Cela doit également être le développement et l’évolution futurs du KYC.
Actuellement, de KYC(Connaissez votre client), étend E-KYC, V-KYC …… millions de changements. L’essentiel reste de porter des jugements sur les utilisateurs à travers différents types de données, afin que des décisions puissent être prises et que des pratiques commerciales correctes et efficaces puissent être incitées.
Ce qui suit se concentrera sur KYC(Connaissez votre client) pour le secteur de la sécurité.
Principalement utilisé dans le domaine de la protection de la sécurité, comme le gouvernement/sécurité publique/trafic/communauté/écoles/hôpitaux/centres commerciaux, surveillance de la sécurité du personnel/capture des fugitifs, sera utilisé pour faire face à la correspondance, à la biométrie, au suivi de localisation et à d'autres technologies. Également indissociable de kyc(Connaissez votre client)
Installation de KYC(Connaissez votre client) dans le gouvernement/les transports/la communauté/les écoles peuvent garantir la sécurité des informations des utilisateurs et la sécurité des données back-end.
Avantages
Sécurité des informations
Sécurisé et efficace
Identification précise
Compatibilité facile
GRANDE ADAPTABILITÉ
Très sélectifs
Classement des produits
Enregistrement des empreintes digitales
Enregistrement du visage
Enregistrement des iris
Enregistrement des veines palmaires
Kit d'inscription biométrique
Kiosque biométrique
Résumé
Effectuer le KYC(Connaissez votre client) processus = plus sûrs, plus efficaces et plus précis – car lorsque la technologie de l'IA est appliquée au KYC (Connaissez votre client)processus, il aide non seulement les institutions financières à libérer de la main-d'œuvre et à réduire les coûts de main-d'œuvre, mais améliore également efficacement l'efficacité opérationnelle : grâce à de nouveaux moyens techniques, tels que la reconnaissance faciale intelligente, la détection en direct et la correspondance des visages, l'examen de l'identification des clients des institutions financières est également devenu plus sensible et a une couverture plus large, et la précision et l’efficacité de la prévention des risques ont été encore améliorées. Pour les clients des institutions financières, une telle transformation a également apporté beaucoup de commodité. Auparavant, il fallait un demi-mois et plusieurs déplacements au comptoir pour terminer l'examen d'ouverture de compte, mais désormais les clients n'ont même plus besoin de se rendre sur le site de l'institution financière, grâce à la méthode à distance « sans réunion », seulement quelques minutes pour terminer l’examen KYC.
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