KYC шешімі

KYC нені білдіреді?

KYC (Know Your Customer) өз тұтынушыңызды білу дегенді білдіреді. KYC (Тұтынушыны білу) ережелері тұтынушы ережелерін білуді білдіреді. KYC (Тұтынушыны тану) ережелері клиенттің операциялары және т.б. заңды және талаптарға сай болуын қамтамасыз ету үшін тұтынушы қаражатының көзі мен пайдаланылуын қадағалайды.

KYC (Know Your Customer) - өз тұтынушыларын реттейтін және өз тұтынушыларының заңсыз әрекеттер жасауына жол бермейтін қадағалау жүйесінің баламасы. KYC (Know Your Customer) – бұл тек тұтынушыларды қадағалаумен шектелмейтін саясат; бұл реттеуші саясат тұтынушыларға да міндетті әсер етеді. Бұл елдің заңы сияқты, біреуге қасақана зиян келтіруге болмайды, сондықтан адамдардың көпшілігі басқаларға зиян тигізбеуі керек. Мұндай заңдар болмаса, өзін тыймайтын адамдар көп болар еді; олар ұрысып қалатын.

Ал Интернет дәуірінде көптеген офлайн бизнес онлайн режимге көшті, бұл процестің тиімділігін айтарлықтай арттырады. Бірақ онымен бірге келетін мәселе бар: қауіпсіздік.

Бірінші қадамда саудагерлер/кәсіпорындар/мекемелер «ол ол ма?» сияқты «пайдаланушының жеке басын анықтау мәселесін» шешуі керек. Келесі қадам «қолданушының растауға дайындығын» шешу болып табылады, мысалы, «ол қалайды?» . Бұл бизнесті өтініш берушінің өзі қолданатынына көз жеткізу үшін тәуекелді бақылаудың ең негізгі және маңызды қадамы.

Дегенмен, көптеген саудагерлер үшін пайдаланушының шынайы жеке басын растау тек бизнесті жүргізудің негізі болып табылады; неғұрлым күрделі мәселе пайдаланушының тәуекелін анықтау болып табылады.

Мысал ретінде, тұтынушылық төлем көптеген электрондық коммерция платформалары үшін жаңа тұтынушыларды тарту, оларды ұстап тұру және GMV арттыру үшін маңызды құрал болды. Платформаның пайдаланушысы жоғары құнды затты бөліп төлеу арқылы сатып алатын болса, сатушы пайдаланушының шынайылығын, пайдаланушының дайындығын және т.б. анықтаумен қатар, пайдаланушының сәйкес несие профилін бағалау арқылы платформаның тәуекелін азайтуы керек. Сондықтан саудагер пайдаланушыны анықтаудан гөрі пайдаланушы туралы көбірек білгісі келеді, ол «пайдаланушы қандай адам?» Деп білгісі келеді.

Пайдаланушыларды түсіну ең қарапайым KYC болып табылады, ал оларды профильдеу одан әрі KYC (Клиентіңізді білу) болып табылады .

KYC рөлі (Клиентіңізді біліңіз)

KYC (Know Your Customer) – реттеуші саясат және нұсқаулық бағдарламасы. Оның рөлі клиенттердің құқықтары мен мүдделерін қорғау, сонымен қатар олардың қызметін бақылау болып табылады. Шын мәнінде, тұтынушылардың операцияларын толық түсіну және олардың заңды бұзуына жол бермеу де тұтынушылардың құқықтары мен мүдделерін қорғаудың бір жолы болып табылады.

Қоғамның құндылығын сақтау

Блокчейн өрісінде сандық актив айналымының барлық аспектілерінде нақты атау жүйесі қажет, бұл жалпы тренд. Нақты атау жүйесі арқылы қоғамдастықтың нақты қатысушылары жалған үлкен деректердің пайда болуына жол бермеу үшін таңдалады, бұл блокчейн монеталарының құнын айтарлықтай арттырады.

Нормативтік деңгеймен айналысу

Нормативтік деңгеймен күресу үшін блокчейн өрісі салыстырмалы түрде хаотикалық болып табылады, реттеуші бей-жай қалмайды және міндетті түрде реттеу ережелерін жасайды. Қауымдастық заңды және талаптарға сай және қауымдастықтың сау дамуы үшін реттеу қажет болған кезде толық ынтымақтасады.

Жеке мүлікті қорғау

Меншік құқығы сөзсіз заңмен байланысты және реттеледі және заңмен қорғалатын сол белгі. Тек нақты атау жүйесін қабылдау арқылы ғана біз активтердің бұзылмауын қамтамасыз ете аламыз. Сондықтан қауымдастықтың құндылығының үш аспектісі, блокчейнді реттеу және активтерді қорғау, KYC нақты аттың аутентификациясын таңдау қоғамдастықтың салауатты дамуына жол болып табылады. Қауымдастықты дамытыңыз, алдымен шын атын атаңыз және құнды қауымдастық құру үшін бірге жұмыс істеңіз.

KYC (Know Your Customer) қолданбалары

Біз қазір KYC ретінде білеміз(Клиентіңізді біліңіз) олардың сәйкес салаларында әртүрлі қолдану сценарийлеріне байланысты және кездесетін KYC формалары әртүрлі, сондықтан түсініксіз өнімдерді түсіну әртүрлі болады.

Салаға негізделген KYC (Клиентіңізді біліңіз)

Банк аудиті KYC (Клиентіңізді біліңіз) .

Ұлттық банктер, тіпті дүние жүзіндегі әртүрлі қаржы институттары / бағалы қағаздар / сақтандыру / бөліп төлеу / цифрлық валюта платформасында KYC (Клиентіңізді біліңіз) процесінің өз нұсқаулары бар, C жағындағы пайдаланушылар жеке басын растауды, капиталды тексеруді жүзеге асырады. Бұл негізінен капитал тәуекелін бақылауды басқаруға арналған kyc/aml басы.

Amazon электрондық коммерциясы KYC(Клиентіңізді біліңіз).

Amazon бес еуропалық елде: Ұлыбританияда, Францияда, Германияда, Испанияда, Италияда және басқа Еуропа елдерінде дүкен ашатын сатушылардың жеке басын тексеруі керек.

Фондық тексеру KYC.(Тұтынушыны біліңіз)

Негізінен жұмыс берушінің тапсырысы бойынша үш жақты агенттік KYC (Клиентіңізді біліңіз) үміткердің (өкілетті) сертификаттауын тексеруді жүзеге асырады.

Қауіпсіздік индустриясы KYC.(Тұтынушыңызды біліңіз)

Негізінен қауіпсіздікті қорғау саласында, мысалы, үкімет / қоғамдық қауіпсіздік / жол қозғалысы / қоғамдастық / мектептер / ауруханалар / сауда орталықтары, персонал қауіпсіздігін бақылау / қашқындарды ұстау, бет сәйкестігін, биометрияны, орналасқан жерді бақылау және басқа технологияларды қолданады. Біз сондай-ақ kyc-пен байланыстымыз, сондықтан сізді қызықтыратын болса, біз мысалдарды кеңейте аламыз.

Функционалды KYC (Тұтынушыны білу)

Пайдаланушыларды алып кетуді болдырмау үшін KYC (Тұтынушыны біліңіз) .

Бұл санат салаға қарамастан қолданылады, бірақ негізінен электрондық коммерцияда, өйткені электрондық коммерция тұтынушыларды сатып алу маркетингі C-пайдаланушыға әртүрлі әл-ауқат ұсыныстарын береді, ал кейбір жосықсыз адамдар платформаның бос жерлерін оңай пайдалана алады. жүн жинау тәртібін жүзеге асыру.

KYC маркетингін жеңілдету.(Тұтынушыны біліңіз)

Бірдей функционалды пайдалану, салаларды ажыратпайды, бірақ одан да көп қаржы/клиент бірлігінің бағасы жоғары салаларда қолданылады. Негізгі қолданба - жаңа пайдаланушыларды белгілеу және компанияларға өздерінің ниетті тұтынушыларын жақсырақ анықтауға және осылайша транзакцияны тиімді аяқтауға көмектесу үшін пайдаланушыларды жіктеу. Kyc провайдерінің бұл түрін негізінен операторлар, оператор sp, жарнамалық платформалар немесе бірегей пайдаланушы деректері бар платформалар пайдаланады.

Аудит негізіндегі KYC.(Тұтынушыны біліңіз)

KYC негізгі қолданбасы(Клиентіңізді біліңіз) тексеру және тексеру болып табылады.

Дәстүрлі салаларда KYC негізінен нұсқаулыққа, қоғамдық қауіпсіздік/ресми деректер көзін тексеру, телефон арқылы тексеру және бағалау үшін кәсіби мамандар тәжірибесі сияқты арналарға сүйенеді. Сондықтан жұмыс көлемі үлкен, пайдаланушылардың көлемі шектеулі, саланың көлемі шектеулі, қолмен жұмыс істейтін бөлікті стандарттау қиын.

Соңғы жылдары KYC(Клиентіңізді біліңіз) негізінен машинамен жұмыс істейтін шешімдерге немесе біз үлкен деректер тәуекелін басқару модельдері деп атайтындарға сүйенетін етіп дамыды. Есептеу жұмыстарының математикалық ғылымы арқылы шешім қабылдау үшін көбірек пайдаланушы деректері бойынша пайымдауларды модельдеу үшін мыңдаған модельдер құрастырылады. Артықшылықтары айқын, сондықтан үлкен саны KYC(Клиентіңізді біліңіз) провайдерлер пайда болды. Бұл KYC түріне байланысты(Клиентіңізді біліңіз) жүйені беру үшін пайдаланушы деректерінің үлкен көлемін қажет етеді. Бұл сонымен қатар KYC-тің болашақ дамуы мен эволюциясы болуы керек.

Қазіргі уақытта KYC(Клиентіңізді біліңіз), E-KYC, V-KYC …… миллион өзгертулерді кеңейтеді. Мәні әлі де әр түрлі деректер түрлері арқылы пайдаланушылар туралы пайымдаулар жасау болып табылады, осылайша шешімдер қабылдануы және дұрыс және тиімді іскерлік тәжірибені бастауға болады.

Төменде KYC-ге назар аударылады(Клиентіңізді біліңіз) қауіпсіздік саласы үшін.

Негізінен қауіпсіздікті қорғау саласында, мысалы, үкімет / қоғамдық қауіпсіздік / жол қозғалысы / қауымдастық / мектептер / ауруханалар / сауда орталықтары, персонал қауіпсіздігін бақылау / қашқындарды ұстау, сәйкестік, биометриялық, орынды бақылау және басқа технологиялармен бетпе-бет келу үшін қолданылады. Сондай-ақ kyc-пен ажырамас байланыста(Клиентіңізді біліңіз)

KYC орнатылуда(Клиентіңізді біліңіз) үкіметте/көлікте/қоғамда/мектептерде пайдаланушы ақпаратының қауіпсіздігіне және бэк-энд деректерінің қауіпсіздігіне кепілдік бере алады.

Артықшылықтары

Ақпараттық қауіпсіздік

Қауіпсіз және тиімді

Нақты сәйкестендіру

Жеңіл үйлесімділік

ЖОҒАРЫ БЕЙІМДЕЛГІШТІК

Жоғары селективті

Өнімнің классификациясы

Саусақ ізін тіркеу

Бетті тіркеу

Айристі тіркеу

Пальма веналарын тіркеу

Биометриялық тіркеу жинағы

Биометриялық дүңгіршек

Түйіндеме
KYC орындалуда(Клиентіңізді біліңіз) процестер = қауіпсіз, тиімдірек және дәлірек – өйткені AI технологиясы KYC-ге қолданылғанда (Клиентіңізді біліңіз)процестер, ол қаржы институттарына жұмыс күшін босатуға және еңбек шығындарын азайтуға көмектесіп қана қоймайды, сонымен қатар операциялық тиімділікті тиімді түрде арттырады: бетті интеллектуалды тану, тікелей анықтау және тұлғаны сәйкестендіру сияқты жаңа техникалық құралдар арқылы қаржы институттарының тұтынушыларды сәйкестендіруді тексеруі де өзгерді. анағұрлым сезімтал және кеңірек қамтылған, ал тәуекелдердің алдын алудың дәлдігі мен тиімділігі одан әрі жетілдірілді. Қаржы институттарының клиенттері үшін мұндай трансформация да көптеген ыңғайлылықты арттырды. Бұрын есепшотты ашуды тексеруді аяқтау үшін жарты ай және есепшотқа бірнеше рет бару қажет болды, бірақ енді клиенттерге қашықтан «жиналыс жоқ» әдісі арқылы қаржы институтының сайтына барудың қажеті жоқ, бар болғаны бірнеше минут KYC шолуын аяқтаңыз.