Solución KYC

¿Qué significa KYC?

KYC (Conozca a su cliente) significa Conozca a su cliente. Las reglas KYC (Conozca a su cliente) significan conocer las reglas de su cliente. Las reglas KYC (Conozca a su cliente) vigilan el origen y el uso de los fondos de su cliente para garantizar que las operaciones de su cliente, etc., sean legales y cumplan con las normas.

KYC (Know Your Customer) es el equivalente a un sistema de supervisión que regula a sus propios clientes y evita que sus propios clientes cometan actos ilegales. KYC (Know Your Customer) también es una política que va más allá de simplemente supervisar a los clientes; Esta política regulatoria también tiene un efecto vinculante para los clientes. Es como la ley del país que dice que no se puede lastimar a alguien intencionalmente, por lo que la mayoría de las personas seguramente no lastimarán a otros. Si no existieran tales leyes, habría mucha gente que no se controlaría; se pelearían.

Y en la era de Internet, muchos negocios fuera de línea se han trasladado a Internet, lo que ha mejorado enormemente la eficiencia del proceso. Pero esto conlleva un problema: la seguridad.

En el primer paso, los comerciantes/empresas/instituciones deben resolver el "problema de autenticidad de la identidad del usuario", como "¿es él?" El siguiente paso es resolver la "disposición del usuario a confirmar", como "¿está dispuesto?" . Este es el paso de control de riesgos más básico y crítico para garantizar que el propio solicitante aplique genuinamente el negocio.

Sin embargo, para muchos comerciantes, confirmar la verdadera identidad del usuario es sólo la base para realizar negocios; el desafío más complejo es determinar el riesgo del usuario.

Por ejemplo, las cuotas al consumidor se han convertido en una herramienta importante para que muchas plataformas de comercio electrónico atraigan nuevos clientes, los retengan y aumenten el GMV. Si un usuario de una plataforma compra un artículo de alto valor a plazos, el comerciante tiene que reducir el riesgo de la plataforma evaluando el perfil crediticio relevante del usuario, además de determinar la autenticidad del usuario, su voluntad, etc. Entonces, el comerciante quiere saber más sobre el usuario que identificarlo, quiere saber "¿qué clase de persona es el usuario?".

Comprender a sus usuarios es el KYC más básico, mientras que perfilarlos es un KYC (Conozca a su cliente) adicional .

El papel de KYC (Conozca a su cliente)

KYC (Conozca a su cliente) es una política regulatoria y un programa de orientación. Su función es proteger los derechos e intereses de los clientes y al mismo tiempo monitorear sus operaciones. De hecho, comprender plenamente las operaciones de los clientes y evitar que infrinjan la ley también es una forma de proteger los derechos e intereses de los clientes.

Salvaguardar el valor de la comunidad.

En el campo blockchain, el sistema de nombres reales es necesario en todos los aspectos de la circulación de activos digitales, que es la tendencia general. A través del sistema de nombres reales, se seleccionan los participantes reales de la comunidad para evitar la generación de big data falsos, lo que sin duda aumentará significativamente el valor de las monedas blockchain.

Para afrontar el nivel regulatorio

Para lidiar con el nivel regulatorio, el campo blockchain es relativamente caótico, el regulador no permanecerá indiferente y ciertamente establecerá reglas para regularlo. La comunidad es legal y cumple, y para que la comunidad se desarrolle de manera más saludable, cooperará plenamente cuando sea necesario regularla.

Protección de bienes personales

Los derechos de propiedad están inevitablemente sujetos y regulados por la ley y, por la misma razón, protegidos por la ley. Sólo adoptando un sistema de nombres reales podemos garantizar que no se violen los activos. Por lo tanto, desde los tres aspectos del valor comunitario, la regulación blockchain y la protección de activos, elegir la autenticación de nombre real KYC es el camino hacia el desarrollo saludable de la comunidad. Desarrollar la comunidad, primero el nombre real, y trabajar juntos para construir una comunidad valiosa.

Aplicaciones KYC (Conozca a su cliente)

Lo que ahora conocemos como KYC(Conozca a su cliente) Esto se debe a diferentes escenarios de aplicación en sus respectivas industrias, y las formas de KYC encontradas varían, por lo que habrá una variedad de productos con ambigüedad de comprensión.

KYC (Conozca a su cliente) basado en la industria

Auditoría Bancaria KYC (Conozca a su Cliente) .

Los bancos nacionales, e incluso varias instituciones financieras de todo el mundo / valores / seguros / cuotas / plataformas de moneda digital, tienen su propio conjunto de pautas de proceso KYC (Conozca a su cliente) , los usuarios del lado C llevarán a cabo la verificación de identidad y la verificación de capital. Es el comienzo del kyc/aml, principalmente para la gestión del control del riesgo de capital.

KYC del comercio electrónico de Amazon(Conozca a su cliente).

Amazon necesita verificar la identidad de los vendedores que abren tiendas en cinco países europeos: Reino Unido, Francia, Alemania, España, Italia y otros países europeos.

Verificación de antecedentes KYC. (Conozca a su cliente)

Principalmente una agencia tripartita encargada por el empleador para realizar verificaciones de antecedentes y certificación KYC (Know Your Customer) del candidato (autorizado).

KYC de la industria de la seguridad. (Conozca a su cliente)

Se utiliza principalmente en el campo de la protección de la seguridad, como gobierno/seguridad pública/tráfico/comunidad/escuelas/hospitales/centros comerciales, monitoreo de seguridad del personal/captura de fugitivos, utilizará comparación facial, biometría, seguimiento de ubicación y otras tecnologías. También estamos relacionados con kyc, por lo que podemos ampliar nuestros casos de estudio si estás interesado.

KYC funcional (conozca a su cliente)

KYC (Conozca a su cliente) para que los usuarios eviten el retiro.

Esta categoría se utiliza, independientemente de la industria, pero principalmente en el comercio electrónico, porque el marketing de adquisición de clientes del comercio electrónico emitirá una variedad de ofertas de bienestar para el usuario C, y algunas personas sin escrúpulos son fáciles de explotar las lagunas de la plataforma para llevar a cabo un comportamiento de recolección de lana.

Facilitando el marketing KYC.(Conozca a su Cliente)

El mismo uso funcional no distingue entre industrias, pero también es más utilizado por las industrias financieras / de precios unitarios para clientes más altos. La aplicación principal es etiquetar nuevos usuarios y clasificarlos para ayudar a las empresas a identificar mejor a sus clientes previstos y así completar la transacción de manera rentable. Este tipo de proveedor de kyc es utilizado principalmente por operadores, operadores sp, plataformas publicitarias o plataformas que tienen datos de usuario únicos.

KYC basado en auditorías (Conozca a su cliente)

La principal aplicación de KYC(Conozca a su cliente) es la auditoría y la verificación.

En las industrias tradicionales, KYC se basa principalmente en canales manuales, como la verificación de fuentes de datos oficiales/seguridad pública, la verificación telefónica y la experiencia de los profesionales para juzgar. Por tanto, la carga de trabajo es grande, el volumen de usuarios es limitado, el tamaño de la industria es limitado y es difícil estandarizar la parte manual.

En los últimos años, KYC(Conozca a su cliente) ha evolucionado para depender principalmente de decisiones ejecutadas por máquinas, o lo que llamamos modelos de control de riesgos de big data. A través de la ciencia matemática de las ejecuciones informáticas, se construyen miles de modelos para simular juicios sobre más datos del usuario para tomar decisiones. Las ventajas son obvias, por lo que una gran cantidad de KYC(Conozca a su cliente) Han surgido proveedores. Esto se debe a que este tipo de KYC(Conozca a su cliente) Requiere una gran cantidad de datos del usuario para alimentar el sistema. Este también debe ser el desarrollo y la evolución futuros de KYC.

Actualmente, de KYC(Conozca a su cliente), amplía E-KYC, V-KYC……millones de cambios. La esencia sigue siendo emitir juicios sobre los usuarios a través de varios tipos de datos, de modo que se puedan tomar decisiones y se puedan impulsar prácticas comerciales correctas y efectivas.

Lo siguiente se centrará en KYC(Conozca a su cliente) para la industria de la seguridad.

Se utiliza principalmente en el campo de la protección de la seguridad, como gobierno/seguridad pública/tráfico/comunidad/escuelas/hospitales/centros comerciales, monitoreo de seguridad del personal/captura de fugitivos, se utilizará para hacer frente a coincidencias, biometría, seguimiento de ubicación y otras tecnologías. También indisolublemente ligado a kyc.(Conozca a su cliente)

Instalación de KYC(Conozca a su cliente) en el gobierno/transporte/comunidad/escuelas puede garantizar la seguridad de la información del usuario y la seguridad de los datos de back-end.

Beneficios

Seguridad de información

Seguro y eficiente

Identificación precisa

Fácil compatibilidad

ALTA ADAPTABILIDAD

Altamente selectivo

Clasificación del producto

Registro de huellas dactilares

Registro facial

Registro de iris

Registro de venas de palma

Kit de inscripción biométrica

Quiosco biométrico

Resumen
Realización de KYC(Conozca a su cliente) procesos = más seguros, más eficientes y más precisos, porque cuando la tecnología de IA se aplica a KYC (Conozca a su cliente)procesos, no solo ayuda a las instituciones financieras a liberar mano de obra y reducir los costos laborales, sino que también mejora efectivamente la eficiencia operativa: a través de nuevos medios técnicos, como el reconocimiento facial inteligente, la detección en vivo y la comparación de rostros, la revisión de la identificación de los clientes de las instituciones financieras también se ha convertido en es más sensible y tiene una cobertura más amplia, y se ha mejorado aún más la precisión y eficacia de la prevención de riesgos. Para los clientes de las instituciones financieras, esta transformación también ha aumentado en gran medida la comodidad. Anteriormente, se necesitaba medio mes y varios viajes al mostrador para completar la revisión de apertura de cuenta, pero ahora los clientes ya no necesitan ir al sitio de la institución financiera, a través del método remoto "sin reunión", solo unos minutos para complete la revisión KYC.